Você trabalha duro, vende bastante, conquista clientes, mas no fim do mês não entende para onde vai seu dinheiro. Esse cenário parece familiar? Muitos empreendedores enfrentam esse desafio diariamente. Sem controle financeiro, fica difícil enxergar os números reais e planejar o crescimento do negócio.
É aí que a gestão financeira com Bling entra: uma solução simples, completa e eficaz para organizar cada etapa das finanças, desde o primeiro faturamento até a análise dos resultados.
Neste artigo, explicamos como uma gestão financeira empresarial bem-estruturada é a chave para evitar dívidas, manter o caixa saudável e tomar decisões estratégicas.
Você também descobrirá por que cuidar das finanças da sua empresa é indispensável e como o ERP financeiro do Bling disponibiliza as ferramentas certas para apoiar micro e pequenos empreendedores em cada etapa desse processo.
Ao final, apresentamos oito etapas para estruturar e otimizar sua gestão financeira com Bling e garantir mais segurança e crescimento sustentável para seu empreendimento.
Boa leitura!
O que é a gestão financeira empresarial?
A gestão financeira empresarial consiste em cuidar dos recursos da empresa de forma eficiente para garantir que as entradas e saídas de dinheiro ocorram de maneira controlada. Essa prática envolve processos e atividades, como manter o fluxo de caixa em ordem, elaborar planejamento financeiro, analisar e administrar capital, coordenar investimentos e eliminar desperdícios.
Quando essas ações se desequilibram, comprometem diretamente as finanças do negócio.
Com uma boa gestão financeira, o empreendedor consegue:
- ter mais clareza sobre a situação econômica atual;
- optar por soluções baseadas em dados;
- estruturar o crescimento com segurança;
- enfrentar desafios financeiros com preparo.
Qual é a importância da gestão financeira empresarial?
A gestão financeira vai além da administração de recursos. Essa ação mantém os custos alinhados aos ganhos e potencializa o lucro do empreendimento — atividade crucial para sobrevivência e crescimento empresarial.
Quando aplicada de forma eficaz, o controle financeiro proporciona:
- prevenção de crises financeiras: ao fazer uma boa gestão das finanças, a empresa antecipa problemas, como a falta de liquidez ou endividamento excessivo, o que evita riscos desnecessários;
- maximização dos lucros: a análise detalhada de custos e receitas ajuda a identificar oportunidades para aumentar a rentabilidade e ajustar o orçamento de maneira estratégica;
- decisões mais precisas: com dados financeiros confiáveis, o empresário consegue tomar decisões fundamentadas sobre novos investimentos, expansão e até corte de despesas, sempre com base no que é mais vantajoso para o negócio;
- competitividade no mercado: um bom gerenciamento financeiro possibilita inovar, oferecer melhores produtos ou serviços para fidelizar clientes e manter preços mais competitivos. Dessa forma, cresce a chance de conquistar uma posição sólida no mercado;
- planejamento do futuro com mais segurança: facilita o crescimento estruturado e prepara o negócio para novos desafios e oportunidades.
Investir em gestão financeira não é só uma questão de controlar capital, significa garantir a estabilidade, o desenvolvimento e o sucesso da empresa em longo prazo.
Como fazer a gestão financeira com Bling?
Entender como fazer a gestão financeira com Bling é fundamental para aplicar ações estratégicas e funcionais que tornem a administração mais eficiente e sustentem um crescimento planejado.
Listamos as principais etapas do controle financeiro com Bling para ajudar na sua rotina empresarial. Confira!
1. Organize as finanças
Antes de tomar qualquer decisão em relação ao dinheiro da sua empresa, organize suas contas.
Separe contas pessoais e empresariais
Muitos empreendedores, principalmente no início, misturam as contas pessoais com as empresariais. Esse erro pode atrapalhar o gerenciamento, uma vez que compromete o fluxo de caixa e prejudica o capital de giro, o que dificulta a realização de investimentos importantes para o negócio.
Para facilitar seus processos financeiros, abra uma Bling Conta Digital. Além de organizar o dinheiro da pessoa física e jurídica, a plataforma automatiza tarefas, como emissão de boletos, pagamento de contas, consulta de saldos e acompanhamento das movimentações pelo internet banking Bling.
Defina um capital de giro inicial
O capital de giro é um indicador importante para acompanhar por meio de um sistema de ERP, pois representa os recursos necessários para pagar as despesas operacionais e manter as atividades em funcionamento: custos com fornecedores, salários de colaboradores e contas básicas (luz, telefone e internet).
Ao calcular essa métrica, você evita problemas de liquidez e garante que seu estabelecimento, seja físico ou online, continue com as operações em curto prazo, mesmo se a receita estiver baixa.
Acompanhe o capital de giro com o software do Bling e tenha uma reserva para imprevistos. O fluxo de caixa monitorado garante a liquidez para manter o negócio em atividade, independentemente do faturamento.
2. Desenvolva um planejamento financeiro
Ter um planejamento financeiro estruturado permite tomar decisões mais seguras, reduzir os riscos econômicos e assegurar o uso eficiente dos recursos da organização.
Para construir um bom plano, siga os passos a seguir!
Liste as despesas fixas e variáveis
Essa etapa ajuda a entender a situação financeira da empresa. Nesse caso, você deve avaliar despesas fixas e variáveis, padrões de faturamento, assim como o lucro dos últimos meses no caixa.
Para ter uma visão inicial, reúna esses dados em planilhas de orçamento, como o Google Sheets.
Com um plano organizado, é mais prático analisar as finanças, apontar possíveis gargalos e adotar medidas precisas.
O dashboard mensal do Bling facilita o monitoramento dessas informações do seu negócio com gráficos claros.
Projete receitas com base em vendas
O planejamento financeiro também deve apresentar projeções de receitas com base em vendas. Dessa maneira, o empreendedor pode traçar objetivos para um determinado período e criar cenários para antecipar desafios e oportunidades futuras.
Para elaborar esse documento, verifique o histórico financeiro. Com o dashboard Pedidos de Venda do Bling, você tem uma visão ampla sobre os produtos vendidos por canal e regiões de atuação, além do ticket médio.
Crie um orçamento realista e acompanhe as finanças
Com os dados coletados nos passos anteriores, monte seu planejamento financeiro.
Ao avaliar os números, você consegue identificar os recursos disponíveis para atingir as metas de curto e longo prazo, como aumentar as vendas, ajustar preços, reduzir custos ou ampliar investimentos.
Após definir suas ações, acompanhe mensalmente os resultados por meio de indicadores, como lucro e margem de contribuição, para saber se precisa recalcular a rota para alcançar os objetivos definidos.
O Bling é o parceiro ideal para movimentar, gerenciar e impulsionar sua empresa. Com os relatórios gerados, você obtém informações consolidadas para otimizar o capital e os investimentos e realizar uma gestão mais eficiente.
3. Controle o fluxo de caixa
O fluxo de caixa controla todas as entradas e saídas de capital, desde as receitas e aplicações até as despesas e retiradas.
Saber exatamente quanto saiu, para onde foi e qual a finalidade, assim como identificar o valor que entrou, quando ocorreu e o motivo, são práticas essenciais para ter um olhar crítico do cenário financeiro do negócio e administrar as finanças de forma estratégica.
Ao entender quais são seus maiores gastos, os produtos ou serviços mais lucrativos e quanto custa manter a empresa, você tem uma noção melhor de como seu negócio funciona financeiramente. Assim, pode agir com mais precisão.
Existem práticas que contribuem para uma boa gestão de caixa:
- registrar todas as entradas e saídas diariamente para garantir a liquidez do negócio;
- realizar projeções futuras e manter reservas para antecipar períodos de baixa receita;
- controlar prazos de pagamentos e recebimentos para evitar inadimplência e falta de capital de giro;
- utilizar um sistema de gestão online para automatizar os registros e análises e aumentar a confiabilidade do monitoramento.
As ferramentas do Bling ajudam a otimizar essas tarefas de um jeito descomplicado para ter uma administração eficiente.
4. Gerencie recebíveis e pagamentos
Esse tipo de gestão envolve o controle de contas a pagar e a receber. Na prática, o empreendedor deve acompanhar os compromissos de pagamentos e recebimentos do negócio, como fornecedores e salários, para cumprir os prazos e não comprometer o caixa.
O nosso software centraliza todas as entradas e saídas, monitora os vencimentos dos boletos com agilidade e mantém tudo em dia.
A conciliação bancária é uma alternativa da Bling Conta Digital que ajuda a gerenciar os recebíveis e pagamentos. O recurso permite comparar, conferir e ajustar dados dos extratos bancários com os registros feitos no nosso controle, tudo de forma integrada ao ERP financeiro.
Esse processo garante a segurança dos documentos, além de identificar e corrigir possíveis divergências, como transferências e saldos não registrados.
Outra maneira de ter uma boa gestão financeira empresarial é oferecer meios de pagamento que incentivem as vendas, como os disponibilizados pelo Bling: Pix, boleto, cartão de crédito (à vista ou parcelado) ou máquina de cartão POS.
O link de pagamento também ajuda na recuperação de clientes inadimplentes e permite criar ações de arrecadação. Afinal, o mecanismo gera uma cobrança para compartilhar por WhatsApp, Instagram ou e-mail.
5. Reduza os custos e melhore a eficiência do negócio
Como mencionamos, em algumas situações, é necessário cortar gastos desnecessários para conquistar os objetivos do negócio.
Para identificar quais despesas reduzir e onde investir de forma mais eficiente, é importante acessar relatórios avançados, como o DRE (Demonstração do Resultado do Exercício).
Além disso, para economizar, aproveite para buscar fornecedores mais vantajosos e renegociar contratos. Toda forma de controle financeiro é válida.
6. Aposte em financiamento ou ferramentas práticas
Se você quer um crescimento sustentável para seu empreendimento, foque em investimentos estratégicos ou ferramentas funcionais que tragam retorno direto, pois são fundamentais para expandir as operações, melhorar a infraestrutura e aumentar a competitividade no mercado.
Se preferir investir em um financiamento, analise as opções de crédito para capital de giro para identificar qual se alinha com seu propósito.
O Bling oferece empréstimo de crédito para os usuários com base em uma avaliação prévia financeira. Após aprovação, os clientes selecionados podem acessar a oferta disponível na página do nosso software. Basta clicar na seção Oferta de Empréstimo – Bling para ver como funciona!
7. Cumpra as obrigações fiscais
Mais do que fazer uma boa gestão financeira com Bling, é essencial cumprir com as obrigações fiscais para se manter regular e evitar multas dos órgãos fiscalizadores.
Para atingir esse objetivo, emita suas notas fiscais com o nosso emissor para ter mais agilidade e eliminar erros manuais durante o processo.
Além disso, o sistema ajuda com a burocracia de cálculo de impostos nos documentos, independentemente do segmento de atuação e do tamanho da sua empresa.
Simplifique e organize sua rotina tributária em poucos cliques com o ERP mais amado do Brasil.
8. Use a tecnologia para otimizar processos
Para reduzir atividades e erros operacionais e otimizar tempo para focar no crescimento do seu empreendimento, invista em um sistema simples de gestão, como o ERP do Bling: 100% online e integrado a e-commerces, marketplaces ou lojas físicas.
A gestão financeira do Bling é sua aliada para automatizar processos rotineiros, descomplicar o gerenciamento do negócio e centralizar as informações de diferentes setores em um único lugar.
As funcionalidades do nosso software facilitam as seguintes tarefas:
- emissão de notas fiscais de forma ágil e eficiente;
- acompanhamento das principais métricas financeiras e identificação de tendências por meio de relatórios claros e dashboards inteligentes do Meu Negócio;
- controle fiscal para se manter em dia com a Receita Federal;
- gestão financeira e operacional completa;
- eliminação de tarefas manuais, como conciliações financeiras, por meio da integração de plataformas de pagamento com o ERP;
- controle de estoque simplificado.
Legenda: O dashboard estoque de produtos possibilita controlar diariamente a saída de mercadorias da sua loja.
Faça o controle financeiro com Bling e torne sua gestão mais eficiente!
A gestão financeira com Bling aprimora cada etapa das finanças empresariais. Com ações estruturadas, você reduz atividades operacionais, toma decisões baseadas em dados seguros e promove um crescimento sustentável.
Contudo, é essencial compreender o desempenho financeiro do seu empreendimento. Sem dados atualizados, é mais desafiador desenvolver um planejamento organizado, ter uma visão ampla do faturamento, reduzir custos e projetar um crescimento sólido para a empresa.
O Bling oferece uma solução completa para micro e pequenos empreendedores:
- controle e automação do fluxo de caixa;
- pagamentos e recebimentos simplificados e a qualquer hora;
- emissão prática de boletos e links de pagamento;
- dashboards inteligentes para acompanhar indicadores financeiros, como lucro e controle de estoque;
- identificação de oportunidades mais lucrativas.
Gestão inteligente para vender mais e se preocupar menos? Tem no Bling!
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